Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Доверия нет: почему благотворительные фонды часто обвиняют в мошенничестве?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Преступники подошли к организации подпольного бизнеса с размахом. У незаконного банка были все атрибуты крупного и развивающегося бизнеса: солидные офисы с мебелью и оргтехникой, легальное программное обеспечение, электронно-цифровые подписи и целый штат сотрудников.
По мнению следствия, верхушка преступного бизнеса состояла из 14 человек. Все они были родственниками либо друзьями организатора нелегального дела и, в свою очередь, втянули в работу серого банка ещё несколько десятков своих родных, друзей и знакомых.
Клиентами фирмы были предприниматели, которые хотели незаконно вывести деньги из своего бизнеса. Преступники принимали от дельцов наличные и безнал, а потом прогоняли средства через собственную разветвлённую сеть фиктивных ИП и ООО. С помощью полусотни подставных фирм злоумышленники создавали видимость легального бизнеса. По документам получалось, что они продают и покупают товары, оказывают услуги, а по факту это было прикрытие для отмывания денег. За обналичивание подельники брали комиссию 5%, а если средства выводили безналом — 1% от общей суммы. По версии следствия, за три года преступной деятельности дельцы вывели около 3 млрд ₽ и получили за это вознаграждение около 240 млн ₽.
Одна из обвиняемых была ключевым партнёром организатора преступной группы и исполняла функции главного бухгалтера. В подчинении у Зайнаф Бештаевой было три человека, которые изготавливали фиктивную первичку, договоры и платёжные документы. Сама Бештаева кропотливо вела учёт всех денежных средств, которые проходили через руки преступников. Иногда она лично регистрировала новые подставные компании и получала со счетов этих фирм наличку, а потом передавала её заказчикам. А ещё женщина использовала для отмывания денег собственное ИП.
На организатора преступного сообщества и его остальных подельников завели отдельные уголовные дела — на каждого своё. А Бештаева заключила со следствием досудебное соглашение и активно помогала в раскрытии всей серии преступлений, поэтому её осудили отдельно.
Документы необходимые для регистрации.
Для того чтобы официально открыть фонд, необходимо собрать пакет документов, который передается в местные органы власти, после чего следовать инструкции регистрации:
- Стать на учет в едином государственном реестре.
- Официально зарегистрировать фонд в ФНС.
- Открыть банковский счет и получить реквизиты.
- Обратиться в органы статистики и зарегистрировать фонд.
- Создать и утвердить устав компании, которая должна иметь несколько учредителей.
После регистрации фонда, необходимо заняться рекламой, если никто не знает о благотворительной организации, люди не смогут вносить пожертвования. Рекламу можно проводить в социальных сетях или на городских баннерах.
Пожертвования от частных лиц
Это те деньги, которые переводят обычные люди, чтобы поддержать организацию или ее проекты. Жертвователи могут сделать разовый перевод или подписаться на регулярные пожертвования — установить сумму, которая будет списываться с его карты ежемесячно. Регулярные пожертвования — гораздо привлекательнее для НКО, так как именно благодаря ним, фонды могут планировать свои траты. Потому что знают — каждый месяц у них гарантированно будет определенная сумма.
Чтобы приток средств был регулярным, важно:
— понятно доносить свою миссию и ценности до аудитории;
— регулярно работать с соцсетями и СМИ;
— четко формулировать свои идеи;
— не стесняться рассказывать людям о том, почему важно поддержать работу организации.
Как проверить благотворительный фонд онлайн
Зайдите на его страничку в интернете. Обратите внимание на признаки, указывающие на мошенничество:
- У сайта фонда сомнительный адрес, используется кривая транслитерация.
- Он редко публикует новости, со СМИ не сотрудничает, партнёров у него нет.
- Фонд забывает про отчётность и не публикует сообщения о том, как и на что были потрачены деньги.
- На сайте удаляют комментарии и банят задающих вопросы.
- Не указаны банковские реквизиты — только электронные кошельки или личные счета.
- Размер минимального пожертвования внушительный. Например, вам предлагают пожертвовать не менее 1 000 рублей.
- Чтобы прочитать объявление о помощи, нужно отправить СМС или пройти верификацию.
Если на сайте организации указаны номера телефонов, позвоните (лучше с городского телефона) и поговорите. Спросите, где можно почитать отчётность фонда, какие средства и на какие цели были направлены. Расспросите, кому фонд помогает сейчас, предложите себя в качестве волонтёра.
Для чего организуют фонды
БФ создают для добровольного сбора средств от частных лиц. Пожертвования позволяют помогать детям из малоимущих семей. Часто фонды открывают, чтобы направить сбор средств на операцию ребенку за границей.
Сама семья не может накопить столько денег, а врачебное вмешательство требуется немедленно. В таких случаях можно обратиться в общественный БФ.
Некоммерческие организации могут объявлять сбор средств также на развитие образования, науки, творчества, культуры, экологические проекты, защиту животных. Благотворители своими действиями помогают в поисках работы, оказывают помощь пожилым людям, инвалидам, матерям-одиночкам.
Часто деятельность БФ может создать резонанс в обществе и привлечь внимание к острым социальным проблемам, которые начинают замечать на государственном уровне.
Например, юрист Катя Гордон с коллегами создала алиментный фонд. Сотрудники, знакомые Екатерины Гордон, добровольно вносят пожертвования, которые распределяются в виде алиментов матерям-одиночкам.
В октябре 2020 года вопрос о создании алиментного фонда обсудили на правительственном уровне. Предложили формировать его за счет отчислений из заработной платы. Деньги будут направлять детям, если родители не платят им алименты.
Некоторые некоммерческие организации работают как общественные, а со временем начинают сбор денег на решение социальных проблем. Они могут проводить мероприятия для сбора средств с целью улучшения природоохранных условий, защиты животных и экосистемы.
В российских городах, которые наполовину состоят из зданий с культурно-исторической архитектурой, часто создают БФ для сбора денег на реконструкцию и защиту старинного облика. БФ могут открыть даже горожане.
В Казани планировали засыпать озеро Харовое и построить на его месте жилой комплекс. Однако жители района защитили местность от застройщиков. Они обращались к депутатам, в правительство Татарстана, привлекли на свою сторону экологов.
Выяснилось, что это озеро обладает уникальной экосистемой, поэтому решили его не трогать. Жители района создали общественный фонд для благоустройства территории и открытия экопарка «Озеро Харовое».
У каждой благотворительной организации есть своя стратегия для достижения целей. Кто-то открывает сбор денег на лечение детей, собирает игрушки, одежду для детдомов. Кто-то занимается сбором продуктов, бытовой техники, спортивных и других товаров.
БФ могут помогать не только деньгами. Они могут открывать бесплатные магазины, предоставлять жилье и питание людям без дома, проводить концерты для детей-инвалидов.
Благотворительные организации рады помощи волонтеров, которые жертвуют своим временем. Волонтеры посещают детские дома, заботятся о детях, которые лежат в больнице без родителей. Многие волонтеры без материальной поддержки участвуют в поисках пропавших людей, помогая таким движениям, как «Лиза Алерт».
Фондов, сосредоточенных исключительно на решении инфраструктурных проблем здравоохранения, в России не больше 30, а совокупные сборы таких НКО не превышают 600–700 млн рублей в год. Эти деньги направляются на образование врачей, профилактику заболеваний, развитие телемедицинских сервисов, поддержку исследований новых методик, лекарств и другие подобные цели. Изучая деятельность этой нишевой группы благотворителей, мы сознательно вынесли за границы исследования организации, совмещающие оказание адресной помощи и решение инфраструктурных задач, – такие, как, например, фонд «Вера», поддерживающий и пациентов, и хосписы, а параллельно реализующий программы обучения и повышения квалификации специалистов паллиативной медицины.
Как показал проведенный Vademecum опрос организаторов здравоохранения и клиницистов, нацеленные на решение концептуальных отраслевых проблем НКО, в отличие от фондов адресной поддержки, вызывают у них симпатию и желание сотрудничать. «Такая практика, конечно, приветствуется, потому что отвечает мировым тенденциям – за рубежом благотворительные организации помогают системному развитию индустрии, обучают врачей, сотрудничают с регуляторами, строят больницы. Например, большинство детских кардиохирургических клиник за рубежом имеют свои благотворительные фонды», – говорит заведующий отделением кардиохирургии и интенсивной терапии Филатовской больницы Владимир Ильин.
Однако в России такие НКО уже на старте своей деятельности оказываются в числе аутсайдеров. «Люди в большей степени готовы жертвовать на помощь конкретным людям, чем организациям и общим проектам, – свидетельствует аналитик ВЦИОМ Иван Леконцев. – В прошлом году мы проводили тематическое исследование, в ходе которого 36% респондентов заявили, что хотя бы один раз в течение последних четырех-пяти лет давали милостыню, 19% опрошенных сообщили, что передавали детские игрушки и вещи в детские дома, дома престарелых, и не более 4% сказали, что вносили деньги на счет благотворительных организаций и фондов».
ДЕТИ КАПИТАЛА ГРАНТОВ
Столкнувшиеся с особенностями национального фандрайзинга неадресные НКО вынуждены искать альтернативные источники дотаций. Илья Фоминцев из «Не напрасно!» признался, что сейчас его фонд прервал сотрудничество с General Electric «из-за возникшего конфликта интересов» (в GE на запрос Vademecum о взаимоотношениях с «Не напрасно!» ответили, что не помнят такую организацию) и переориентировался на других доноров.
Кроме того, ради стабилизации поступлений он планирует организовать небольшую частную онкоклинику и университет, где онкологи смогут повышать квалификацию. «В клинике будет несколько кабинетов, она будет оказывать амбулаторные услуги, забирать биопсию и работать как диспетчерская, – объясняет замысел Фоминцев. – Наше преимущество в том, что мы знаем лучших специалистов в лечении той или иной патологии и понимаем, куда направить пациентов. Клиникой будет управлять компания, в числе учредителей которой будет наш фонд. Доход от работы клиники будет направляться в актив «Не напрасно!». Сейчас мы ведем переговоры с инвесторами о создании такого медцентра».
«Детский паллиатив», по словам Карины Вартановой, в дополнение к классическим сборам начал осваиваться в системе распределения грантов: «Здесь как раз наш системный подход работает в плюс. За последние пару лет мы выиграли несколько грантов, в том числе президентский грант на продвижение практики совместного пребывания родителей с детьми в отделениях реанимации. А это достаточно существенные для нас средства – 3–5 млн рублей на один проект, в то время как объем пожертвований от компаний и физических лиц варьирует от 30 до 200 тысяч рублей».
Кристина Закурдаева, основавшая «РакФонд», поддерживающий научные исследования в сфере онкологии, ищет альтернативу донорству профильных фармкомпаний: «Первые сборы в размере 500 тысяч рублей мы совместно с Российским обществом клинической онкологии получили в прошлом году на Российском онкологическом конгрессе, и жертвователями были частные лица. В этом году мы провели конкурс, на котором раздали два гранта в размере 250 и 232,5 тысячи рублей. Сейчас мы думаем над обратным механизмом, когда сначала проводится конкурс или экспертиза отдельных проектов, а уже затем под конкретные проекты привлекаются средства жертвователей. В перспективе, если нам удастся привлечь крупных доноров, их средства могут стать основой для эндаумента. Но этот вопрос пока требует проработки с учетом особенностей нашего законодательства».
Я стример/блогер/художник и т. д. Что мне делать?
Многие «топовые» творческие личности давно зарегистрировали ИП и платят налоги. Тем же, кто этого не сделал, на данный момент переживать не о чем: банки и налоговая инспекция не обращают на них особого внимания. Но всё до случая. В общем и целом ваша деятельность — это работа, поэтому вы должны зарегистрироваться и платить налоги.
Примеры из личной практики
- В 2015 году я работал в НКО «Нижегородский активист». К нам тогда обратилась девушка, которая собирала пожертвования на помощь животным. Общая сумма сборов была равной 200-м тысячам рублей. Банк заблокировал её карту и счёт. Основанием было 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Больше полугода она решала проблему: собирала все чеки, справки и другие бумажки, чтоб счёт разблокировали. Банк требовал от неё документы из налоговой инспекции, подтверждающие, что у той к ней нет претензий по налогам. В итоге ей пришлось обращаться в суд. Дело она выиграла, и счёт разблокировали, но полгода беготни, сбора документов и работы с адвокатом её не порадовали, и в итоге она зарегистрировала НКО.- Подруга-художница рисовала картины, комиксы на заказ, средства получала на «Яндекс Деньги» и карту Сбербанка. Однажды она сильно поссорилась с одним из заказчиков. Бывший клиент разозлился так, что написал в налоговую инспекцию жалобу о том, она работает без регистрации и не платит налоги. Помимо рисунков, у подруги была группа «ВКонтакте», которая тоже приносила ей деньги.
Она попыталась доказать, что часть средств всё же поступали в виде пожертвований за её творчество, но у неё ничего не получилось. Итогом стал штраф 20000 рублей плюс налог в 20% от полученной прибыли. Почему так много? Работники налоговой инспекции смогли доказать, что она работала и не платила налоги свыше 90 дней.
Переводы в благотворительные фонды
- Проверяйте информацию: настоящие благотворительные фонды никогда не прячутся – они размещают прозрачные отчеты о собранных и потраченных средствах на своих сайтах, указывают актуальные контактные данные для связи с организацией. Если вы не можете на сайте, по телефону или в переписке получить полную информацию о том, кто собирает средства, в каких целях, в какой больнице лечится человек, с которым произошла беда, лучше выберите другой фонд для пожертвования.
- Обратите внимание на сайт фонда: так как он предполагает ввод персональных и платежных данных, он должен иметь цифровой сертификат и передавать данные в зашифрованном виде. Об этом свидетельствуют символы «https» и изображение «замочка» в адресной строке. Также обратите внимание на наличие сертификата PCI DSS (стандарт безопасности данных индустрии платежных карт) на странице, на которой вводите данные своей банковской карты. Как правило, гарантии безопасности заявлены под полем для ввода данных или внизу страницы. Если что-либо из перечисленного отсутствует на сайте, не вводите свои данные.
- Проверяйте подлинность фотографий, размещенных на сайте, сделав поиск по картинке. Для этого правой кнопкой мыши кликните по картинке и скопируйте адрес картинки. Затем в поисковике выберите поиск по картинке и выставьте скопированный адрес. За неимением подлинных снимков мошенники нередко обращаются к онлайн-фотобанкам, поэтому если вы увидите эту же фотографию, предлагаемую к продаже на фотостоке либо с описанием, где уже другой повод для сбора – не переводите деньги.
- Проверяйте реквизиты – не переводите деньги на банковские карты или счета физических лиц, электронные кошельки. Настоящие благотворительные фонды никогда не будут собирать деньги таким способом.
«Серая зона» благотворительности
До недавнего времени самым популярным ресурсом, где создавались группы по сбору средств для больных детей, был «Вконтакте». Организовать подобную группу мог любой. Зарегистрировать страничку, выложить фото ребенка, опубликовать счет. Основная аудитория таких групп, как говорят эксперты, — молодые мамочки. Уязвимые, впечатлительные, из-за гормонального сбоя часто неспособные критично осмысливать информацию, они тут же бросаются «на помощь», активно размещая ссылки в Сети и сами жертвуя деньги.
— Но в последние годы сборы переместились в «Инстаграм» (запрещенная в России экстремистская организация), — рассказывает Светлана Машистова. — Связано это, с тем что «Вконтакте» пытается навести порядок, пусть и с переменным успехом. А «Инстаграм» (запрещенная в России экстремистская организация), также как и Фейсбук (запрещенная в России экстремистская организация), остаются «серой зоной». Здесь не блокируют мошенников, которые воруют фотографии и медицинские документы у родителей больных детей. Достучаться до техподдержки этих ресурсов невозможно. В результате все многомиллионные сборы, от которых можно что-то откусить, перебрались сюда. Некоторые волонтеры, собиравшие деньги в группах «Вконтакте», пошли еще дальше и зарегистрировали собственные благотворительные фонды, в которых идут сборы на 150 банковских карт руководителя, и сколько на самом деле собирается средств, не знает никто, кроме директора. Их называют «фонды — «липкие лапки».
Первое внимание — не на фотографии
Итак, с кэшем и ящиками для пожертвований вопрос разбирает Госдума. Появляется некоторое регулирование этой сферы. Но как защититься от мошенников, переводя деньги на благотворительность безналичным путем? Пожертвование с карты или по смс тоже может уйти мошенникам — особенно если вы переводите деньги под воздействием эмоций, бездумно. Ответ напрашивается сам собой — самым надежным способом помощи нуждающимся по-прежнему остаются благотворительные фонды. Их в России больше 18,5 тысячи и среди них есть те, которые специализируются на самых разнообразных человеческих (и не только человеческих) бедах. Есть из чего выбрать. Но и под их вывеской могут скрываться мошенники. Как же ненароком не «помочь» остапам бендерам, жертвуя деньги в благотворительный фонд? Люди, которые работают в этой сфере, однозначно советуют для начала внимательно изучить сайт. И в первую очередь обратите внимание не на фотографии больных детей или бездомных котят, не на истории с просьбами о помощи, а на тот раздел, где скрываются реквизиты фонда.
Ответственность за создание мошеннических благотворительных фондов
Если благотворительные организации не следуют правилам выше, то их ждет предупреждение. В случае повторных нарушений НКО принудительно прекратят свою деятельность. Тогда деньги, которые были собраны, перенаправят на благотворительность.
Отдельное наказание будет за нарушение сбора наличных средств. В зависимости от отклонения от правил недобросовестным организациям грозит штраф в пятикратном размере от суммы собранных денег, но ущерб должен составлять от трех тысяч рублей.
Предусмотрено также наказание в виде ареста на 15 суток, принудительных работ на 120 часов, а компаниям, использующим имя известного фонда, грозит денежный штраф от 20 до 50 тысяч рублей. Случаи мошеннических действий на крупные суммы попадает под головную ответственность, в которых максимальное наказание станет лишение свободы.
Как проверить благотворительный фонд
Чтобы убедиться в том, что деньги будут направлены в правильное русло и действительно помогут людям, необходимо убедиться в легальности учреждения. Сделать это можно следующим образом:
- И так, если сбор организовало физическое лицо Лариса Ивановна Иванова, то сбор средств должен быть направлен только на ее карту или счет. Никаких братьев, сватов, друзей в данных не должно быть. Перед тем, как отправить средства обязательно нужно проверить по поиску фотографий, действительно ли этот человек нуждается в помощи. Обычно фото берутся просто из интернета, где указаны другие люди. Если все совпало, можно перевести небольшую сумму.
- Если сбором занимается коммерческая организация, то она должна состоять в реестре. Об этом указывают данные ИНН и ОГРН. На сайте или в группе эта информация должна находится в свободном доступе, если таковой нет — переводить средства не стоит.
Что такое отмывание денег? Что это значит?
Подделка документов – ст.327 УК
В настоящее время существуют и разрабатываются системы электронных платежей нескольких видов.
Отмывание денег популярная схема оборота грязных денег среди злоумышленников.
| В этой статье или разделе имеется избыток цитат либо слишком длинные цитаты.Излишние и чрезмерно большие цитаты следует обобщить и переписать своими словами. Возможно, эти цитаты будут более уместны в Викицитатнике или в Викитеке. |
В некоторых компаниях идет подготовка к заключению крупного контракта, а кто-то просто хочет подстраховаться. Все наши проекты не выходят за рамки законодательных норм и разрабатываются индивидуально под каждого клиента, учитывая цели и особенности его бизнеса. Заказчику остается лишь изучить предложенные варианты и выбрать наиболее подходящий для него. Чтобы лучше понимать потенциал для злоупотребления системами электронных платежей с целью отмывания денег, приведем краткое объяснение того, как преступники узаконивают наличность через традиционный процесс отмывания денег. отражены затраты на некоммерческую уставную деятельность фонда.
Люди не жертвуют на реабилитацию
Социологи считают, что всю необходимость в благотворительности можно распределить на несколько категорий. Первая помощь – обычно экстренная, покрывающая основные потребности.
- Женщина после домашнего насилия должна оказаться там, где муж ее не найдет.
- Жители пострадавшего от стихии городка должны получить кров и еду.
- Пострадавший в аварии должен получить переливание крови, от которого может зависеть его жизнь.
Такая помощь уже не требуется, когда у человека есть физическая возможность помочь себе. Зато наступает этап реабилитации – адаптации к изменившимся условиям.
- Выпускники детских домов должны быть адаптированы к жизни без надзора воспитателей.
- Потерявший в ДТП ногу должен быть интегрирован в городскую среду и научиться передвигаться с костылем или на коляске.
Эти этапы редко получают внимание от прессы, хотя они не менее важны для дальнейшего выживания человека.