Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с долговыми расписками: схемы, ответственность». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Аферисты присваивают деньги, имущество законопослушных граждан, обманывая их или входя различными путями в доверие к будущей жертве. Злоумышленники не останавливаются ни перед чем, призывать их к совести бесполезно.
Собираем доказательства
При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.
Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:
- использование чужих документов или данных для оформления расписки;
- предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
- указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
- трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.
Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.
Не возвращают долг по расписке. Что дальше?
Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.
Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:
- дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
- предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
- оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
- принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
- получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.
Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.
Как доказать мошенничество без расписки
Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).
Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:
- личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
- документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
- уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.
При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.
Доказательства мошенничества при невозврате долга
Процесс взыскания нужно начать сначала мирным путем. Прежде всего необходимо уточнить причину, по которой заемщик нарушает договоренность. Возможно у него возникли проблемы со здоровьем или непредвиденные финансовые затраты.
По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2017 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.
Первое, о чем следует напомнить: если вы не обладаете достаточными знаниями в области юриспруденции и не владеете этикетом составления договоров, лучше всего доверить выявление преступления профессиональным юристам. Всё дело в том, что предпринимательская сфера имеет отличительные особенности, а именно – заключение сделок посредством договоров и ведение бухгалтерии. Финансовая и бухгалтерская отчётности компании являются важнейшей доказательной базой против мошенничества.
На сайте отражена подробная информация о деятельности юридического центра. Услуги адвокатов предоставляются как гражданам, так и компаниям. Специализируемся на арбитражных спорах, комплексном юридическом сопровождений бизнеса, экономических и налоговых спорах. На сайте есть портфолио, отзывы, онлайн заявка на консультацию.
Мошенничество – это намеренное хищение чужого имущества, выражающееся в искажении истины или умолчании о таковой. Отличительными особенностями данного вида уголовных преступлений являются обман и злоупотребление доверием.
Чтобы обращаться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве, необходимо доказать не только факт хищения вашего имущества, на и наличие преступного умысла у должника. Об этом говорят нормы УК РФ – статьи 8, 140 и 159.
Расписка при получении денег в займ или долг Анонс: Давая их в долг, мы редко вспоминаем, что нужно составить расписку в получении денежных средств. Этот документ сможет защитить в суде заимодавца и заемщика.
Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.
Как вернуть свои деньги без расписки?
Мошенничество ответчика по расписке Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.
Что нужно знать, чтобы гарантировать возврат долга по расписке? По Гражданскому кодексу, в случае займа суммы выше 10 размеров минимальной оплаты труда, предусматривается составление расписки. Это касается граждан.
Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им. Типичный случай – в расписке указано место регистрации кредитора, о месте его фактического проживания ничего не сказано. Суд, по закону, будет в месте регистрации потерпевшей стороны, которое в данном случае формально равно месту его регистрации. Истцу ради любой мелочи придется тратиться на поездки, и оплачивать их ответчику, по его заявлению, пока дело не решено.
Эти и ряд других оснований могут считаться фактом совершения мошеннических действий. При этом для того чтобы доказать мошенничество потребуется собрать определенные улики. И если в случае с интернет-обманом это будет переписка, то предпринимательская деятельность требует куда более серьезных улик.
Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Расписка, связанная с оформлением кредита Есть ситуации, когда человек просит своего знакомого взять кредит на себя, обязуясь после вернуть все деньги или самостоятельно погасить задолженность, подтверждает это распиской. Но, как только приходит время выплат, должник исчезает.
Знакомый взял 1 марта в долг под расписку 1200 у.е. Сумма по расписке должна была возвращаться в два этапа: 15 апреля и 15 мая. Когда подошел срок возвращать первую половину, он попросил отсрочки до 15 мая, сказав, что вернет сумму полностью. Однако в назначенный срок деньги он так и не вернул. При этом в расписке было указано, что за каждый день просрочки сумма долга будет увеличиваться на 10%.Долго кормил завтраками и, в конце концов, была составлена новая расписка, по которой он должен был до 23 мая вернуть 1500 у.е.
Как вернуть долг с физического лица по расписке: 5 способов
Единственный рабочий способ возврата долга по расписке — обращение в суд. Другие варианты попросту не сработают.
При долге по расписке заявление в суд составляется по обычным для судебного иска правилам, и в произвольной форме. В нем надо написать, что истец ранее одалживал деньги такому-то физ. лицу, и описать все сопутствующие обстоятельства. Решение суда о взыскании долга по расписке будет приниматься на основании доказательств факта передачи денег. Это может быть банковский перевод или показания свидетелей.
Это может быть и просто сам факт расписки, так как получить деньги по расписке можно на основании только этого документа. Но мировой судья — а именно к нему чаще всего попадают такие дела – может вынести отказ взыскания долга по расписке, если сам факт передачи денег не подтвержден чем-либо, кроме самого документа.
Долг по расписке заявление в полицию мошенничество — какие нужны документы
Первоначально с жалобой стоит обращаться к самому должнику. Жалоба ему может быть письменной или устной. В рамках данной статьи мы больше изучаем мошенников, так что это жалоба вероятно не поможет, но попробовать стоит, это вполне может упростить вашу деятельность.
Далее выбор стоит между судом и правоохранительными органами. Если нет никаких подозрений, что это мошенник просто человек не хочет отдавать деньги, то можно попробовать суд. Это опять-таки уменьшит ваши временные затраты.
Если же на лицо видны мошеннические действия, то, естественно, стоит идти в сами правоохранительные органы. Там будут выявляться признаки состава преступления, таким образом, будет определено преступник ли человек, а мошенник будет привлекаться к ответственности в соответствии с Уголовным Кодексом Российской Федерации.
Прежде, чем подавать заявление в полицию о мошенничестве, необходимо письменно потребовать у должника вернуть деньги. Для этого нужно отправить требование заказным письмом с уведомлением о его получении. Данное уведомление будет гарантией того, что должник знал о требованиях и отказался их выполнить.
После этого нужно подавать заявление в ОВД. В тексте этого документа необходимо указать:
- Обстоятельства дела.
- Когда и где были переданы деньги.
- Все известные данные подозреваемые.
- Сколько времени прошло с момента, когда должник обязался вернуть долг.
- Просительную часть – провести проверку по факту мошенничества.
Одной из важнейших предпосылок для применения розыска является отсутствие результатов по установлению местонахождения должника и его имущества. И по итогам совершенных исполнительных действий. Судебный пристав обязан объявить исполнительный розыск:
- в интересах РФ, ее субъектов и муниципальных образований, когда размер требований превышает 10 000 руб.;
- о взыскании алиментов;
- по возмещению вреда здоровью или в связи со смертью кормильца;
- возмещение ущерба от преступления, уголовного штрафа;
- по отбыванию обязательных работ.
В таких случаях тоже можно подавать заявление на розыск должника, а судебный пристав обязан его удовлетворить.
В иных случаях поступление приставу-исполнителю заявления от взыскателя не означает его обязательное удовлетворение. Для принятия положительного решения необходимо, чтобы исполнительный документ:
- содержал имущественные требования к должнику, исполнение которых в его отсутствие невозможно и размер которых превышает 10 000 руб.;
- содержал неимущественные требования, исполнение которых без должника невозможно;
Розыск имущества должника возможен, если сумма требований больше 10 000 руб.
Как доказать мошенничество по расписке
Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:
- факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
- наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
- если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.
Как доказать мошенничество по расписке
Если для займа была оформлена письменная расписка, доказывание мошенничества будет включать подтверждение следующих обстоятельств – фактическая передача собственных денежных средств должнику, факт получения должником денег в оговоренной сумме, умысел на завладение деньгами и обращение их в свою пользу. Процесс доказывания будет осуществляться по следующим направлениям:
- факт передачи денежных средств можно подтвердить показаниями свидетелей, поэтому составление расписки и пересчет денег целесообразно проводить в присутствии одного или нескольких лиц;
- наличие умысла на хищение средств можно подтвердить необоснованными тратами должника (например, если при займе на покупку машины фактически деньги тратятся на иные цели);
- если должник сразу после получения денег скрывается, отключает или меняет номер телефона, переезжает без предупреждения в другую местность, то такие обстоятельства также свидетельствуют о заведомом умысле на хищение чужих средств.
Обратите внимание! Если должник вернул хотя бы незначительную часть долга, просрочка с возвратом оставшейся части не будет признана мошенничеством. Частичной оплатой должник подтвердит наличие желание вернуть заемные средства.
Как вернуть долг без расписки? Как забрать свои деньги?
Возврат заемных денег без расписки также возможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяет ссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом не запрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возврата денежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.
Ни в коем случае нельзя использовать нелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза, насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканию посторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать под уголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство, т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.
Если у вас возникли подозрения в мошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вам деньги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявление в полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств. Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!